オルカンとS&P500は両方買わないと後悔する？最適な投資戦略を解説（オールカントリー）

米国株に興味を持ち始めた投資家の皆さん、こんな悩みを抱えていませんか？

この記事では、全世界株式に投資する「オルカン」とS&P500に連動する投資信託の特徴を比較し、両方を組み合わせる投資戦略について詳しく解説していきます。

リスクとリターンのバランス、分散効果、コスト面での違いなど、重要なポイントを押さえているので、記事を読んでいる方にとっては最適な投資方法を見つけるヒントになるはずです。

オルカンとS&P500を賢く活用して、効果的な投資ポートフォリオを構築しましょう！

オルカン（オールカントリー）とS&P500を両方買うべき？それぞれの特徴と違い

オルカンとS&P500は、どちらも人気の高い投資信託ですが、その特徴と違いを理解することが重要です。

オルカン（オールカントリー）とは？全世界に分散投資するメリット

オルカンは、正式名称を「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」といい、全世界の株式に投資するインデックスファンドです！

47カ国の約2,900銘柄に分散投資することができ、世界経済全体の成長を取り込むことができます。

オルカンの最大の魅力は、これ一つで世界中の株式に幅広く投資できること！

先進国だけでなく、成長が期待される新興国にも投資するため、地域や国による経済成長の差を平準化し、安定的なリターンを狙えるでしょう。

また、特定の国や地域に偏らないことで、リスクも分散されます。

さらに、オルカンは低コストであることも特徴であり、信託報酬率（年率、税込）は0.05775％以内と、業界最低水準を目指しています。

これにより、長期投資における複利効果を最大限に活かすことができる。

S&P500とは？米国株式に集中投資する利点

S&P500は、アメリカの大手企業500社で構成される株価指数であり、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）は、このS&P500に連動することを目指す投資信託のことです。

S&P500の最大の利点は、世界最大の経済大国であるアメリカの株式市場に集中投資できること！

アメリカには、アップル、マイクロソフト、アマゾンなど、世界をリードする企業が多数あり、これらの企業の成長に期待が持てます。

また、S&P500は時価総額加重平均方式を採用しているため、大企業の影響力が強く反映されるので、成長性の高い企業のパフォーマンスを効率的に取り込むことができます。

さらに、S&P500は流動性が高く、取引コストが低いという利点もあるので、投資家は効率的に米国市場に投資することができるでしょう。

オルカン（オールカントリー）とS&P500：リスクとリターンの違いを比較

特徴	オルカン	S&P500
投資対象	全世界（約47カ国）	米国のみ
銘柄数	約2,900銘柄	約500銘柄
リスク分散	高い（地域・国分散）	中程度（産業分散）
成長期待	世界経済全体の成長	米国経済の成長
為替リスク	多通貨（高）	米ドルのみ（中）
コスト（信託報酬）	0.05775％以内	0.09372％
過去のリターン（3年）	18.25％	21.86％
過去のリスク（3年）	16.87％	18.36％

この比較から、オルカンはより広範な分散投資によりリスクを抑える一方、S&P500は米国経済の強さに賭けてより高いリターンを狙う戦略だといえます。

投資家の皆さんは、自身のリスク許容度と投資目標に応じて、これらのファンドを選択または組み合わせることが重要です。

オルカン（オールカントリー）とS&P500を両方買うメリット・デメリットは？

両方買うことで得られる分散効果

オルカンとS&P500を両方購入することで、投資家は幅広い分散効果を得ることができる！

オルカンは全世界の株式に投資するため、米国以外の先進国や新興国の成長も取り込むことができ、S&P500は米国の大手企業500社に集中投資するので、世界最大の経済大国であるアメリカの株式市場のパフォーマンスを直接反映します。

両方を組み合わせることで、以下のような分散効果が期待できるでしょう。

この分散効果により、一つの国や地域、セクターの影響を受けにくくなり、ポートフォリオ全体のリスクを軽減することができるのです。

オルカン（オールカントリー）とS&P500を両方保有する際のリスク分散の考え方

オルカンとS&P500を両方保有することで、投資家は効果的にリスクを分散させることができる！

ここでのリスク分散の考え方は以下の通りです。

このようなリスク分散の考え方を踏まえ、投資家は自身のリスク許容度に応じて、オルカンとS&P500の配分比率を調整することが重要になります。

オルカン（オールカントリー）とS&P500：コストや手数料面での比較ポイント

比較項目	オルカン（eMAXIS Slim 全世界株式）	eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
信託報酬（年率・税込）	0.05775％以内	0.09372％
購入時手数料	なし	なし
信託財産留保額	なし	なし
換金（解約）手数料	なし	なし
最低投資金額	100円から	100円から
NISA適用	可能（成長投資枠・つみたて投資枠）	可能（成長投資枠・つみたて投資枠）

コストや手数料面では、オルカンの方が若干優位！

特に信託報酬は、オルカンの方が低くなっているので、長期投資において大きな違いとなる可能性があるでしょう。

ただし、両ファンドとも業界最低水準の運用コストを目指しており、投資家にとって非常に魅力的な選択肢といえます。

購入時手数料や信託財産留保額がないことも、投資しやすさを高めていて、どちらもNISA口座での購入が可能になり、税制優遇を受けられる点も共通しています。

オルカン（オールカントリー）とS&P500を半々で投資する戦略はあり？最適な資産配分を考える

オルカン（オールカントリー）とS&P500を半々で買うメリットとデメリット

オルカンとS&P500を半々で購入する戦略は、バランスの取れた投資アプローチとして注目されている！

メリット

メリットは、世界全体の株式市場と米国市場の両方に均等にリスクを持つことができる点で、オルカンが提供する幅広い国際分散投資と、S&P500がもたらす米国大企業への集中投資を同時に実現できます。

この組み合わせにより、投資家は新興国市場の成長潜在力と米国経済の安定性を同時に取り込むことができるでしょう！

また、為替リスクも分散され、米ドルの変動に対するポートフォリオの耐性が高まるのです。

デメリット

米国市場への投資比率が相対的に高くなることが挙げられ、オルカン自体にも米国株式が約60%含まれているので、実質的な米国株式の比率は約80%になります。

これにより、米国経済の影響をより強く受けることになり、世界経済でのチャンスを逃す可能性があるかもしれません。

また、新興国市場への投資比率が低くなるため、高成長が期待される市場からのリターンが限定的になる可能性も！

半々の資産配分がもたらすリターンとリスク管理

オルカンとS&P500を半々で保有することで、投資家は比較的安定したリターンを期待できます。

S&P500は米国の大企業に集中投資するため、米国経済の強さを直接反映したリターンが期待でき、オルカンは世界中の株式に分散投資するため、グローバルな経済成長の恩恵を受けることができる。

リスク管理の観点からは、この組み合わせは効果的であり、オルカンの広範な分散投資によって、特定の国や地域のリスクが軽減されます。

同時に、S&P500を通じて世界最大の株式市場である米国市場へのエクスポージャーを確保することで、安定性も得られるでしょう。

ただし、この戦略では米国市場への依存度が高くなるため、米国経済の低迷時には大きな影響を受ける可能性があるので、自身のリスク許容度に応じて配分比率を調整する必要があります。

オルカン（オールカントリー）とS&P500を半々に投資するのに適した投資家のタイプとは？

オルカンとS&P500を半々に投資する戦略は、特定のタイプの投資家に適しています。

この戦略は、完全なグローバル分散投資よりもリスクが高く、純粋な米国株投資よりもリスクが低いためです。

ただし、新興国市場の高成長を積極的に狙いたい投資家や、米国市場の個別銘柄を狙いたい投資家には、別の戦略を検討する必要があります！

投資家は自身の投資目標、リスク許容度、投資期間を考慮し、必要に応じて専門家のアドバイスを受けながら、最適な資産配分を決定することが重要になるでしょう。

オルカン（オールカントリー）とS&P500を両方活用して賢く資産運用する方法

オルカン（オールカントリー）とS&P500を両方使うことで得られる長期的な成長効果

オルカンとS&P500を組み合わせることで、長期的に以下のような成長効果が期待できます。

これらの効果により、オルカンとS&P500の組み合わせは、長期的な資産形成に適した選択肢となるでしょう。

資産運用におけるオルカン（オールカントリー）とS&P500のバランス配分の考え方

オルカンとS&P500のバランス配分を考える際には、投資家の個人的な状況や目標を考慮することが重要！

一般的な考え方としては、以下のポイントを押さえておいて下さい。

先ず、若年層や積極的なリスクを取りたい投資家の場合、S&P500の比率を高めに設定することで、米国市場の高い成長力を活かすことができます。

一方、安定性を重視する投資家や退職に近い世代の場合は、オルカンの比率を高めることで、よりグローバルに分散されたポートフォリオを構築できるでしょう。

また、市場の状況に応じて配分比率を調整することも考えられる。

楽天証券でのオルカン（オールカントリー）とS&P500の購入方法

オルカン（オールカントリー）を買う手順

1. 口座開設
   • 楽天証券で証券総合取引口座を開設します。
2. 入金
   • 口座に資金を入金します。
3. ファンド検索
   • 楽天証券のウェブサイトで「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」を検索します。
4. 注文入力
   • ファンドの詳細ページから「購入」ボタンをクリックし、購入金額を入力します。
5. 注文確認
   • 入力内容を確認し、注文を確定させます。

S&P500の買い方

1. 口座準備
   • オルカンと同様、楽天証券の証券総合取引口座が必要です。
2. 資金確認
   • S&P500投資用の資金が口座にあることを確認します。
3. ファンド探し
   • 「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」を楽天証券のサイトで検索します。
4. 購入手続き
   • ファンドページの「購入」ボタンをクリックし、投資金額を入力します。
5. 注文完了
   • 入力内容を最終確認し、注文を確定させます。

両ファンドとも、NISA口座での購入が可能で、税制優遇を受けられるようです。

オルカンとS&P500には、種類があるので各ページの概要をしっかり読んで投資先を決めましょう！

まとめ

オルカンとS&P500の両方を活用することで、より強固な投資ポートフォリオを構築できることが分かりました！

以下に、この記事から学べた主要なポイントをまとめています。

これらのポイントを押さえつつ、自身の投資スタイルに合わせてオルカンとS&P500を活用することで、より効果的な資産運用が可能となるでしょう！